兆豐金昨(9)日發布重訊,公告旗下兆豐銀寧波分行被中國國家外匯管理局寧波市分局裁罰人民幣50萬元;據了解,主要是外管局在對寧波分行查核時,有6筆交易未核規,最後決定予以裁罰懲處。

兆豐銀高層表示,將再通令大陸所有分行,注意監管單位的規定,不要因為在實務上的作業便利,導致觸及當地的法規。根據兆豐銀稽核人員的初步了解,被裁罰的6筆交易,最主要是基於客戶交易作業的便利性,並非「作假交易」。

大陸方面的裁罰書昨日連江縣北竿鄉美語補習班推薦已送抵兆豐銀總行。據兆豐銀稽核人員的了解,此次被裁罰50萬人民幣,主要有6筆交易未合乎當地監理規定。

兆豐銀主管對此說明,所以如此,是希望增進客戶在結匯上的方便,避免客戶為了退款、補差額這類的事情「跑兩趟」,但既然大陸監管單位對於開狀的程序等均從嚴要求,未來將更加注意執行的環節。

這6筆交易大致有兩種情況:一是信用狀的開狀的日期晚於出貨日期,不符合一般先開信用狀,才出貨的實務邏輯;二是客戶出貨的數量,與信用狀所載的數量是「零誤差」,監管單位認為兆豐銀寧波分行未據實際交易金額開立信用狀。

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例如,客戶實際出貨的數量,與信用狀所載的數量是一模一樣,兆豐銀對此指出,一般而言,客戶出貨的數量與信用狀所載屏東縣泰武鄉美語補習班的數量,通常都會有所誤差,針對誤差的部分,不是退匯,就是得補金額, 但這次外管局認為,倘若連1%上下的誤差都沒有,精準度太高,反而形同未據實開狀。

這也是國銀進軍大陸多年來,首度有大陸分行遭外管局裁罰。兆豐金昨日公告,被裁罰的原因是因為辦理轉口貿易購付匯業務時,未臺南市左鎮區媽媽手冊贈品按規定對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理的審查,因此違反大陸外匯管理條例第12條規定,於是遭到行政裁罰。

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